Son rôle : relier les décisions entre elles
Votre banque vous propose des placements. Votre expert-comptable s'occupe de votre entreprise. Votre notaire rédige vos actes. Le Conseiller en stratégie patrimoniale, lui, regarde l'ensemble : il relie vos décisions à vos objectifs et vérifie qu'elles restent cohérentes entre elles.
Revenus, épargne, immobilier, famille, entreprise, objectifs.
Fiscalité, retraite, protection, transmission : dans le bon ordre.
Notaire, expert-comptable, avocat : chacun dans son domaine.
Vérifier ses statuts
« Conseiller en stratégie patrimoniale » n'est pas un titre protégé en soi. Ce sont les activités exercées qui sont réglementées, chacune avec son statut, inscrit au registre public de l'ORIAS.
Pour présenter des contrats d'assurance-vie, de prévoyance ou de retraite.
Pour accompagner un financement ou un crédit.
Pour conseiller sur des instruments financiers, sous le contrôle de l'Autorité des marchés financiers.
Pour intervenir dans des transactions immobilières.
Demandez le numéro ORIAS de votre conseiller et vérifiez-le sur orias.fr. Vous verrez exactement pour quelles activités il est habilité.
Comment il est payé
Par des commissions
- Intégrées dans le fonctionnement des solutions mises en place
- Aucun honoraire à payer directement
- La rémunération dépend de ce qui est mis en place
Par des honoraires
- Un montant connu à l'avance, pour une mission définie
- Indépendant de ce que vous mettrez en place ensuite
- Vous restez libre de mettre en œuvre avec lui ou par vous-même
Beaucoup de cabinets combinent les deux. Aucun modèle n'est suspect en soi : l'essentiel est que la rémunération vous soit expliquée clairement, avant toute décision.
Le déroulé d'un accompagnement
- 1Premier échangeFaire le point30 à 45 minutes, sans engagement ni décision.
- 2Si une mission a du sensCadrer et analyserDocuments réglementaires, recueil d'informations, audit.
- 3RestitutionDes préconisations écritesExpliquées, hiérarchisées, adaptées à vos objectifs.
- ✓Dans la duréeMise en œuvre et suiviÀ votre rythme, avec des points réguliers.
Les questions à poser
- ?Quel est votre numéro ORIAS, et pour quelles activités ?La base de toute relation.
- ?Comment êtes-vous rémunéré ?Honoraires, commissions, ou les deux, et dans quelles proportions.
- ?Qu'est-ce qui guide vos recommandations ?Votre situation, ou une gamme de produits maison ?
- ?Avec quels autres professionnels travaillez-vous ?Un bon conseiller sait passer la main au notaire, à l'avocat ou à l'expert-comptable.
- ?Comment se passe le suivi ?Une stratégie patrimoniale vit dans le temps, avec votre vie.
Chez Get Invest
Au cabinet de La Ville du Bois, par téléphone ou en visio.
Si vos questions trouvent leur réponse ce jour-là, il n'y a rien à facturer.
De 500 à 2 000 € HT pour un audit et une stratégie patrimoniale, de 1 500 à 5 000 € HT pour une structuration dirigeant.
Membre du Cercle des Experts Indépendants, en lien étroit avec experts-comptables, notaires et avocats.
Get Invest est enregistrée à l'ORIAS sous le numéro 23000742, en qualité de courtier en assurance et de courtier en opérations de banque et services de paiement, et adhère à l'ANACOFI. Le détail de la rémunération est présenté sur la page d'accueil.
Questions fréquentes
Faut-il un gros patrimoine pour consulter un conseiller ?
Non. Ce n'est pas la taille du patrimoine qui compte, mais l'existence de questions : une retraite à préparer, une fiscalité à comprendre, des proches à protéger, une entreprise à structurer.
Que faut-il apporter au premier rendez-vous ?
Rien d'obligatoire pour un premier échange. Si une mission est engagée ensuite, vos derniers avis d'imposition, relevés de placements et, le cas échéant, les documents de votre société seront utiles.
Suis-je obligé de mettre en place les solutions avec le conseiller ?
Non. Lorsque le conseil est rémunéré par un honoraire, vous restez libre de mettre en œuvre les préconisations avec lui ou par vous-même.
Quelle différence avec mon conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose principalement les solutions de sa banque. Un Conseiller en stratégie patrimoniale indépendant d'un établissement peut sélectionner des solutions auprès de plusieurs partenaires, et regarde votre situation dans son ensemble.
Article à caractère informatif, à jour au 25 septembre 2026. Il ne constitue pas un conseil personnalisé.